Saiba como declarar investimentos no Imposto de Renda

Você sabe o que é cobrado e como declarar investimentos no imposto de renda? Quando chega o momento de acertar as contas com o Leão, surgem diversas dúvidas, mas calma! Esse processo tem diversos detalhes que precisam de atenção, para não haver problemas com a malha fina, mas não é algo difícil de fazer.

Quem deve declarar Imposto de Renda?

Muita gente não sabe, mas o Imposto de Renda consegue valores perto da casa dos trilhões todos os anos e esses recursos são destinados a diversas áreas, como saúde, educação, infraestrutura, geração de empregos, programas de transferência de renda e outros.

Por isso, é importante entender quem deve e como declarar investimentos no imposto de renda. Abaixo, listamos alguns critérios, se você é pessoa física e se enquadra neles, precisará declarar o IR:

• Quem teve rendimentos tributáveis acima de R$28.559,70 (salário ou aluguel);
• Pessoas que receberam rendimentos isentos e não tributáveis, como na caderneta de poupança e heranças;
• Quem teve rendimentos tributáveis ou rendimentos tributados direto na fonte, conhecidas como aplicações financeiras, e que ultrapassam R$ 40 mil;
• Pessoas que tiveram lucro com a venda de bens, como imóveis ou veículos, sujeitos à tributação.

Caso você se encaixe em alguma das situações descritas acima e tenha que preencher o Imposto de Renda de 2022, saiba que o prazo para entregar a declaração começa em março e termina no fim do mês de abril.

Mas qual investimento é isento no IR?

É importante não esquecer de que você deverá inserir todos os investimentos que teve em carteira no ano anterior. Você já reparou que, ao declarar investimentos no imposto de renda, as alíquotas comem parte da sua rentabilidade? Isso acontece porque o IR aplicado nele funciona com base em uma tabela regressiva, de acordo com o tempo em que o dinheiro foi investido.

Porém, existem algumas opções de investimentos em renda fixa que são isentos no IR para pessoas físicas, como é o caso do LCA (Letra de Crédito do Agronegócio), que garante bons retornos, superiores ao da caderneta de poupança.

Este caso é muito parecido com os CDBs, que são emitidos pelos bancos. De forma resumida, é quando quem compra empresta dinheiro para uma instituição financeira e, em troca, recebe uma remuneração, que são os juros, durante o tempo que estiver aplicando recursos.

Como declarar fundos de investimentos no IR

Uma dúvida que surge na hora de declarar investimentos no imposto de renda, é sobre os fundos de investimento. Eles são aplicações financeiras em que um ou mais investidores, conhecidos como cotistas, agrupam seus recursos e aplicam em ativos mobiliários ou imobiliários.

Se você é investidor, precisa se atentar no momento de preencher seus rendimentos e aplicações na sua declaração do IR, pois esses fundos são classificados de duas maneiras: curto prazo, quando tem vencimento menor do que 365 dias e o de longo prazo, que vence com mais de 365 dias.

É fundamental saber quais informações precisam ser declaradas e de qual maneira deve ser feito. Abaixo tem um passo a passo simples para você:

• Baixe o informe de rendimentos da instituição financeira, banco ou corretora. Nela constarão as informações corretas para a declaração;
• Faça o download do programa no site da Receita Federal;
• Acesse a ficha “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva”, clique no botão “novo” e depois selecione o código “06 – Rendimentos de aplicações financeiras”;
• Coloque o CNPJ e o nome da fonte pagadora, junto com o valor da quantia obtida em 2021 e use as informações do informe de rendimentos.

Viu? Não é tão difícil quanto você pensava e já que você aprendeu como declarar investimentos no imposto de renda, continue conosco e leia também nosso artigo sobre o Fundo Garantidor de Créditos.